银监会再次发文警示银行卡危险，主张防备外部诈骗危险、中介组织买卖危险、内部操作危险和持卡人信誉危险四类危险。
6月10日，银监会在网站上发布陈述称，全国各地有关银行卡方面的投诉、胶葛、案子频发，，银监会为此安排专门调研剖析。
陈述称，外部诈骗危险有三种完成途径，ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。银监会以为，现在诈骗的手法主要是伪卡诈骗、直接骗得客户资金和使用ATM机骗卡。
中介组织买卖危险主要是指特约商户不合法买卖或违章操作引起持卡人或发卡组织资金丢失的危险，大多数表现为部分不法商户供给信誉卡套现买卖，和中介组织或许个人不标准（乃至是不合法）的信誉卡营销行为引发的危险。
内部操作危险是指银行工作人员违规操作或操作失误形成银行资金丢失，或许工作人员使用职务之便，与不法分子勾通、勾结作案，引起发卡行或客户资金丢失的危险。
至于持卡人信誉危险，是指不少银行向收入不稳定人群（包含没有固定收入的青少年和在校生等）发放信誉卡，重规划、轻质量，对客户授信未予以严格把关。银监会以为，这些均反映出部分商业银行为盲目寻求发卡量，对申请人状况检查不严或下降门槛的问题。
上海银监局也曾于3月28日向上海各商业银行宣布提示危险文件，要求商业银行在发放信誉卡时最大极限地考虑持卡人在他行已取得的信誉卡授信总额状况，防止持卡人累积信誉额度过高。
央行发布的多个方面数据显现，到2007年末，全国银行卡发卡总量149995.06万张，同比增加32.63％。银行卡消费额（扣除房地产和批发类买卖）占同期社会商品零售总额的比重为21.9％，比上年进步4.9个百分点。■
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